Consulente finanziario a Reggio Emilia · Imprenditori e professionisti
Chi fa impresa o esercita una libera professione ha un patrimonio personale da proteggere e un'attività da far crescere. Ti aiuto a gestire entrambi, con una visione d'insieme.
Due esigenze diverse, spesso nella stessa persona.
Hai costruito un patrimonio con il tuo lavoro e vuoi che sia protetto: dai rischi della tua attività, da un futuro previdenziale incerto, da un passaggio agli eredi non pianificato.
Tutela, previdenza, successione →La tua azienda ha un piano di crescita, un investimento o un'acquisizione in vista, e vuoi fonti di finanziamento che si aggiungano al credito bancario.
Finanza strutturata →Per te e la tua famiglia
Per chi fa impresa, il confine tra rischio professionale e patrimonio di famiglia è spesso sottile. Analizziamo come è distribuito il tuo patrimonio e valutiamo gli strumenti per separarlo e proteggerlo.
Imprenditori e professionisti iscritti alle casse private rischiano spesso una pensione molto inferiore al reddito di oggi. Stimiamo il divario e costruiamo un piano per colmarlo, sfruttando i vantaggi fiscali previsti.
Trasferire patrimonio e azienda senza pianificazione può creare conflitti tra eredi e costi evitabili. Valutiamo insieme le opzioni, in coordinamento con il tuo notaio e il tuo commercialista.
Un colloquio conoscitivo di circa un'ora, senza impegno, di persona o in videochiamata. Parliamo della tua famiglia, del tuo lavoro, dei tuoi obiettivi e di cosa ti preoccupa.
Analizziamo insieme la tua situazione e le alternative possibili, con simulazioni chiare su rischi e costi: punti di forza, rischi scoperti, priorità.
Ti consegno una proposta scritta, con strumenti e costi. Ogni decisione è tua. Se procediamo, ci vediamo almeno una volta a trimestre per verificare l'andamento rispetto agli obiettivi e aggiornare le scelte quando cambiano la tua vita o i mercati.
Chi sono
Lavoro nel settore bancario e finanziario da oltre vent'anni. Ho iniziato in Intesa Sanpaolo, dove ho seguito clientela affluent e personal e sono stato preposto di filiale. Nel 2023 sono diventato consulente finanziario, prima in Banca Mediolanum e dal 2024 in Azimut, dove sono Private Banker. Seguo clienti a Reggio Emilia e provincia.
Sono laureato in Economia, Management e Innovazione e ho completato un Executive Master in Corporate Finance, con focus su business planning, valutazione d'azienda e capital budgeting. È questo percorso che mi permette di affiancare l'imprenditore su entrambi i fronti: il patrimonio della famiglia e i numeri dell'azienda.
Lavoro in squadra con i professionisti di fiducia dei miei clienti, come commercialisti, notai e avvocati, perché le decisioni sul patrimonio non si prendono mai da soli.
Un rapporto di consulenza funziona quando è chiaro fin dall'inizio chi fa che cosa.
No. Il primo colloquio serve a conoscerci e a capire se e come posso esserti utile.
Non mi paghi direttamente: sono remunerato da Azimut con una parte delle commissioni degli strumenti e dei servizi che scegli di sottoscrivere. Prima di ogni operazione ricevi l'informativa completa su costi e oneri, e ogni anno il rendiconto dei costi effettivamente sostenuti. Ne parlo più in dettaglio qui.
No. Si parte da un'analisi della situazione attuale. Ogni decisione arriva dopo, con calma e solo se ha senso per te.
Sì, ed è il modo migliore di lavorare. Previdenza, successione e operazioni aziendali hanno aspetti fiscali e legali che vanno coordinati con i tuoi professionisti di fiducia.
Dipende da bilanci, settore e progetto da finanziare, più che dalle dimensioni in sé. Una prima valutazione serve proprio a capirlo.
Grazie, ti ricontatterò entro un giorno lavorativo.